№
|
Документы
|
Клиенты
|
Микро сегмент/Малый сегмент
|
1
|
Заявка от Субъекта МСП (оригинал)
|
+
|
2
|
Копия актуального заключения кредитного подразделения по форме МФО
|
+
|
3
|
Формуляр по форме Приложения № 9.1, 9.3 подписанный уполномоченным лицом МФО
|
+
|
4
|
Доверенность на сотрудника (-ов) МФО, уполномоченных на подписание пакета документов по Заявкам Субъектов МСП на получение поручительства, а также пакета документов в рамках мониторинга Субъекта МСП, направляемых Фонду, подписывается первым лицом или уполномоченным представителем МФО и должен содержать формулировки, наделяющие указанных в нем представителей полномочиями:
- на подписание от имени МФО Заявок Субъектов МСП на получение поручительства, на заверение от имени МФО копий, представляемых в адрес Фонда документов на бумажном носителе, в том числе полученных МФО от Субъекта МСП;
- на ведение электронного документооборота с Фондом в рамках сделок, регламентирующих электронный документооборот, включая подписание электронной подписью (усиленной квалифицированной или усиленной неквалифицированной - в зависимости от вида сделки, регламентирующей электронный документооборот) и передачу от имени МФО в адрес Фонда электронных документов, а также на заверение с использованием электронной подписи от имени МФО копий документов, в том числе полученных МФО от Субъекта МСП, присылаемых в адрес Фонда в электронной форме.
|
+
|
5
|
Копия заключения риск-менеджмента по форме МФО (если его наличие предусмотрено документами МФО)
|
+
|
6
|
Выписка из протокола органа МФО, уполномоченного на принятие решения о предоставлении микрозайма/займа с указанием всех условий сделки
|
+
|
7
|
Проект решения (в случае если решение Фонда необходимо до решения МФО) или подтверждения принятия решения с указанием всех условий со всеми изменениями, вносимыми в решение с момента его принятия до момента направления Фонду
|
-
|
8
|
Документы о бенефициарном владельце в соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ (Приложение № 5)
|
+
|
9
|
Копии правоустанавливающих документов Субъекта МСП, в том числе:
|
+
|
9.1
|
для индивидуальных предпринимателей:
- свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРН), для зарегистрированных после 01.01.2017 года – Лист записи из ЕГРИП;
- свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации (ИНН);
|
+
|
9.2
|
выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, содержащую сведения, предусмотренные п. 1 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», выданную не ранее 1 (Одного) месяца до даты принятия Заявки Субъекта МСП на предоставление поручительства (Указанный документ может быть представлен Субъектом МСП или самостоятельно получен сотрудником Фонда в виде выписки, сформированной из общедоступных источников (сайт в сети «Интернет» Федеральной налоговой службы и т.д.);
- лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия);
|
+
|
9.3
|
- паспорт заявителя (все страницы, в т.ч. незаполненные).
|
+
|
9.4
|
для юридических лиц:
-свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН), для зарегистрированных после 01.01.2017 года – Лист записи из ЕГРН;
|
+
|
9.5
|
- свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН);
|
+
|
9.6
|
- выписку из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащую сведения, предусмотренные п. 1 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», выданную не ранее 1 (Одного) месяца до даты принятия Заявки Субъекта МСП на предоставление поручительства (Указанный документ может быть представлен Субъектом МСП или самостоятельно получен сотрудником Фонда в виде выписки, сформированной из общедоступных источников (сайт в сети «Интернет» Федеральной налоговой службы и т.д.);
- лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия);
- для АО выписку из реестра акционеров на дату не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия Заявки Субъекта МСП на предоставление поручительства;
|
+
|
9.7
|
- учредительный договор (при наличии);
- устав (в последней редакции);
- лист записи из Единого государственного реестра юридических лиц о регистрации последней редакции Устава при отсутствии такой записи в предоставленной выписке из ЕГРЮЛ;
- документ, подтверждающий полномочия руководителя
|
+
|
9.8
|
- копии паспортов учредителей/участников/акционеров, единоличного исполнительного органа организации (все страницы, в т.ч. незаполненные);
|
+
|
9.9
|
- решения органов управления и коллегиальных исполнительных органов, подтверждающие право на заключение кредитной и обеспечительной сделок и необходимые одобрения этих сделок, а также на последующий залог (если требуется по Уставу);
|
+
|
9.10
|
- карточка образцов подписей и оттиска печати (по форме Фонда).
|
+
|
10.
|
Копии финансовой отчетности Субъектов МСП, применяющих общую систему налогообложения:
для юридических лиц:
- бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах, с подтверждением направления в ФНС за последний год;
- налоговая декларация по налогу на прибыль за прошедший год с отметкой ФНС;
- промежуточная бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах) на последнюю квартальную дату и предшествующие ей три квартальные даты, кроме завершенного года - заверенная подписью и печатью Субъекта МСП.3;
- оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) к счетам: 60,62,76,66,67,58,01 в разрезе контрагентов и субсчетов на последнюю отчетную дату, по другим счетам при необходимости по запросу специалиста Фонда;
- Аудиторское заключение (либо письмо об отсутствии).
|
+
|
10.1
|
Для юридических лиц и ИП, применяющих упрощенную систему налогообложения:
- декларация по единому налогу/патент за прошедший год с подтверждением направления в ФНС;
- бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах, с подтверждением направления в ФНС за последний год (при наличии такового);
при ведении автоматизированной системы бухгалтерского учета:
- промежуточная бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах) на последнюю квартальную дату и предшествующие ей три квартальные даты, кроме завершенного года - заверенная подписью и печатью Субъекта МСП.3;
- оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) к счетам: 60,62,76,66,67,58,01 в разрезе контрагентов и субсчетов на последнюю отчетную дату, по другим счетам при необходимости по запросу специалиста Фонда;
при отсутствии автоматизированной системы бухгалтерского учета:
- упрощенная форма баланса (Приложение 6) и упрощенная форма отчетов о финансовых результатах (Приложение 7) за прошедший год, на 1-ое число месяца даты обращения и аналогичный период прошлого года - заверенная подписью и печатью Субъекта МСП.4;
- расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности на 1-ое число месяца даты обращения и аналогичный период прошлого года.
|
+
|
10.2
|
Индивидуальные предприниматели, находящиеся на общей системе налогообложения:
- декларация НДФЛ/НДС за прошедший год с подтверждением направления в ФНС;
при ведении автоматизированной системы бухгалтерского учета:
- промежуточная бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах) на последнюю квартальную дату и предшествующие ей четыре квартальные даты, заверенная подписью и печатью Субъекта МСП.3;
- оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) к счетам: 60,62,76,66,67,58,01 в разрезе контрагентов и субсчетов на последнюю отчетную дату, по другим счетам при необходимости по запросу специалиста Фонда;
при отсутствии автоматизированной системы бухгалтерского учета:
- упрощенная форма баланса (Приложение 6) и упрощенная форма отчетов о финансовых результатах (Приложение 7) за прошедший год, на 1-ое число месяца даты обращения и аналогичный период прошлого года - заверенная подписью и печатью Субъекта МСП.4;
- расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности на 1-ое число месяца даты обращения и аналогичный период прошлого года.
|
+
|
11.
|
Справки из Банков о кредитной истории (остаток задолженности, наличие/отсутствие просрочки в которых открыты расчетные счета.
|
+
|
12.
|
Письмо о задолженности по договорам займа/микрозайма, лизинга (копии подтверждающих договоров)
|
+
|
13.
|
Договоры (проекты договоров) на имущество, приобретаемое/ приобретенное в рамках договора микрозайма/займа, обеспечиваемого поручительством Фонда (при значительном объеме, допускается предоставление реестра договоров, заверенного МФО)5
|
+
|
14.
|
При контрактном характере деятельности Субъекта МСП:6
- реестр действующих контрактов Субъекта МСП, содержащий информацию об основных условиях контрактов: цене, сроках исполнения, условиях оплаты; а также об объеме выполненных работ, состоянии расчетов в разрезе контрактов;
- копии 3-х крупнейших действующих контрактов (за подписью Субъекта МСП)
|
+
|
15.
|
Справка из ФНС России по форме КНД 1120101, подтверждающая отсутствие у Субъекта МСП просроченной (неурегулированной) задолженности по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, на актуальную дату (не более 30 (тридцать) дней на дату предоставления поручительства Фонда) или справка из ФНС России по форме КНД 1160080, подтверждающая отсутствие у Субъекта МСП просроченной (неурегулированной) задолженности по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, на актуальную дату (не более 30 (тридцать) дней на дату предоставления поручительства Фонда), превышающей 50 тыс. рублей.7
|
+
|
16.
|
Вид на жительство в Российской Федерации (для ИП – иностранных граждан)
|
+
|
17.
|
Документы, подтверждающие право собственности на имущество, передаваемое в залог (копии, заверенные залогодателем/Субъектом МСП/Банком-партнером)
|
+
|
18.
|
Копии иных документов и пояснения по заявке по мотивированному запросу Фонда
|
+
|